Unsere Methodik
erklärt
Bei sylphariqos folgen wir einem strukturierten Ansatz, der auf bewährten Prinzipien der Finanzanalyse basiert. Unsere Methodik kombiniert fundierte Analysetechniken mit individueller Beratung, um Ihnen maßgeschneiderte Lösungen zu bieten. Wir beginnen mit einer umfassenden Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation und entwickeln darauf aufbauend strukturierte Pläne. Dabei berücksichtigen wir nicht nur Ihre aktuellen Umstände, sondern auch zukünftige Ziele und mögliche Lebensveränderungen. Transparenz ist ein zentraler Bestandteil unserer Arbeit – Sie verstehen jeden Schritt unserer Analyse und die Grundlagen unserer Empfehlungen. Durch regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen stellen wir sicher, dass Ihre Finanzplanung dynamisch bleibt und sich an verändernde Umstände anpasst. Unsere Berater verfügen über langjährige Erfahrung und nutzen moderne Tools zur Datenanalyse und Szenarioplanung. Das Ziel ist es, Ihnen die notwendigen Informationen und Einblicke zu geben, damit Sie fundierte finanzielle Entscheidungen treffen können. Wir arbeiten partnerschaftlich mit Ihnen zusammen und respektieren Ihre individuellen Präferenzen und Risikobereitschaft.
Unser Expertenteam
Lernen Sie die Berater kennen
Dr. Andreas Hoffmann
Senior Finanzberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Universität Köln
Deutsche Finanzberatung AG
Kernkompetenzen
Methodiken
Erfolge
Entwicklung innovativer Planungsmodelle für Selbstständige
Auszeichnung als bester Berater 2023
Autor mehrerer Fachartikel zur Finanzplanung
Zertifizierungen
Andreas verfügt über mehr als 18 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und hat zahlreiche Kunden bei komplexen Planungsprojekten begleitet. Seine analytische Herangehensweise kombiniert fundiertes Wissen mit praktischer Erfahrung.
Andreas zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich zu erklären. Er arbeitet besonders gerne mit Kunden, die langfristige Ziele verfolgen und bereit sind, ihre Strategie aktiv mitzugestalten. Seine Beratungen sind strukturiert, gründlich und immer auf die individuellen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten.
Sandra Meier
Leitende Finanzanalystin
Master in Finanzmanagement Frankfurt School of Finance
Commerzbank Wealth Management
Kernkompetenzen
Methodiken
Erfolge
Implementierung neuer Analyse-Tools
Begleitung von über 300 Planungsprojekten
Zertifizierungen
Sandra spezialisiert sich auf die Analyse komplexer finanzieller Strukturen und die Entwicklung maßgeschneiderter Lösungen. Mit über 12 Jahren Erfahrung bringt sie fundiertes Wissen und methodisches Vorgehen in jede Beratung ein.
Sandra ist bekannt für ihre präzise Arbeitsweise und ihr Talent, auch in komplexen Situationen den Überblick zu bewahren. Sie unterstützt Kunden dabei, ihre finanzielle Situation detailliert zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Ihre analytischen Fähigkeiten kombiniert sie mit einer klaren, verständlichen Kommunikation.
Thomas Richter
Finanzberater für Selbstständige
Diplom-Kaufmann Ludwig-Maximilians-Universität München
HypoVereinsbank Private Banking
Kernkompetenzen
Methodiken
Erfolge
Erfolgreiche Begleitung von 50+ Nachfolgeregelungen
Entwicklung spezialisierter Planungsmodelle
Regelmäßiger Referent bei Fachveranstaltungen
Zertifizierungen
Thomas hat sich auf die Beratung von Unternehmern und Freiberuflern spezialisiert. Mit 14 Jahren Erfahrung versteht er die besonderen Herausforderungen dieser Zielgruppe und entwickelt passgenaue Lösungen.
Thomas versteht die spezifischen Bedürfnisse von Selbstständigen und Unternehmern. Er entwickelt Strategien, die sowohl die geschäftliche als auch die private Seite berücksichtigen. Seine Beratung ist praxisnah, lösungsorientiert und berücksichtigt stets die individuellen Herausforderungen seiner Kunden.
Julia Wagner
Spezialistin für Familienplanung
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Mannheim
Sparkasse Vermögensberatung
Kernkompetenzen
Methodiken
Erfolge
Begleitung von über 200 Familien
Entwicklung familienorientierter Planungstools
Zertifizierungen
Julia berät Familien bei der Strukturierung ihrer finanziellen Zukunft. Mit 10 Jahren Erfahrung hilft sie ihren Kunden, kurz- und langfristige Ziele in Einklang zu bringen.
Julia zeichnet sich durch ihre empathische und geduldige Beratungsweise aus. Sie versteht die vielfältigen Herausforderungen, denen Familien gegenüberstehen, und entwickelt realistische, umsetzbare Pläne. Ihre Kunden schätzen ihre Fähigkeit, komplexe Themen einfach und verständlich zu erklären.
Unser Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung – so gestaltet sich die Zusammenarbeit mit sylphariqos.
Erstgespräch und Bedarfsanalyse
Der erste Schritt unserer Zusammenarbeit ist ein ausführliches Gespräch, in dem wir Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Erwartungen kennenlernen. Wir nehmen uns Zeit, Ihre finanzielle Ausgangslage zu verstehen und besprechen, wie wir Sie unterstützen können. In diesem Stadium klären wir auch alle offenen Fragen zu unserer Arbeitsweise.
Persönliches Gespräch, Erfassung Ihrer Ziele, Klärung der Erwartungen, Vorstellung unserer Methoden
Detaillierte Situationsanalyse
Nach dem Erstgespräch führen wir eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Wir erfassen Einkommen, Ausgaben, bestehende Verpflichtungen und bewerten Ihre aktuelle Vermögensstruktur. Diese gründliche Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Planungsschritte und hilft uns, ein vollständiges Bild Ihrer Situation zu erhalten.
Erfassung aller relevanten Daten, Analyse der Cashflows, Bewertung bestehender Strukturen, Identifikation von Optimierungspotenzial
Entwicklung der Finanzstrategie
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine strukturierte Finanzstrategie. Wir zeigen Ihnen verschiedene Szenarien auf und diskutieren deren Vor- und Nachteile. Dabei berücksichtigen wir Ihre Risikobereitschaft, Lebensumstände und langfristigen Ziele. Am Ende dieses Schritts haben Sie einen klaren Plan für Ihre finanzielle Zukunft.
Erstellung von Szenarien, Diskussion der Optionen, Festlegung konkreter Maßnahmen, Dokumentation der Strategie
Umsetzungsbegleitung und Monitoring
Nach der Strategieentwicklung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der geplanten Maßnahmen. Wir begleiten Sie kontinuierlich und überprüfen regelmäßig, ob Ihre Strategie noch zu Ihrer Situation passt. Bei Veränderungen in Ihrem Leben oder an den Märkten passen wir die Planung gemeinsam mit Ihnen an.
Implementierung der Maßnahmen, regelmäßige Überprüfungen, Anpassungen bei Bedarf, langfristige Begleitung
Unser Ansatz
| Features | sylphariqos | Andere Anbieter |
|---|---|---|
| Individuelle Bedarfsanalyse | ||
| Persönlicher Ansprechpartner | ||
| Transparente Kommunikation | ||
| Regelmäßige Überprüfungen | ||
| Moderne Analysetools | ||
| Langfristige Begleitung | ||
| Szenariobasierte Planung |